En momentos de mucho dinamismo en el mercado, el trading toma fuerza como una actividad atractiva para generar rendimientos en el corto plazo a partir de la fluctuación de los precios de activos financieros. Cada vez son más las personas que buscan aprender y dar los primeros pasos para operar. Sin embargo, existe mucha información en Internet, muchos mitos alrededor del trading que nos impiden saber qué es cierto, qué no y cuál es el camino correcto para empezar a hacer trading.
Por ejemplo, habrás escuchado que esta es una disciplina de alto riesgo, pero ¿sabías que puedes establecer “candados” para controlar tus pérdidas?, o quizás te hayas preguntado si es necesario aprender a leer los movimientos del mercado o si es fácil entender la operativa de trading. Sin duda, nos abordan muchas interrogantes – incluso temores – que debemos disipar. Por eso, aquí recopilamos los 5 puntos básicos que todo inversionista debe saber antes de hacer trading.
Conoce tu perfil financiero y destina solo excedentes
El punto de partida radica en invertir solo excedentes. Es decir, dinero que no comprometa tu capital financiero, sino algo que podamos arriesgar. Recuerda que invertir es tomar la decisión de asumir riesgos para obtener una ganancia, en comparación, de no hacer nada.
En segundo lugar, debes conocer tu perfil financiero. Esto te ayudará a definir el capital disponible que estás dispuesto a arriesgar. Los expertos señalan 3 perfiles: el conservador, aquel que va por lo seguro; el moderado, que tiene algo de tolerancia a la volatilidad financiera; y finalmente, el agresivo, quien arriesga aún más para obtener altas rentabilidades. Luego de ello, determina tus metas de inversión, el tiempo por el que vas a invertir y tu capital inicial.
Por lo general, el perfil agresivo y moderado son los que hacen match con este tipo de inversión. Este paso preliminar es fundamental, ya que el trading es un mecanismo de renta variable que te abre a oportunidades únicas en el mercado bursátil para maximizar potenciales ganancias y, por ende, la expectativa de rentabilidad será variable y mayor a las alternativas convencionales.
Los traders pueden ver la inversión de diferentes maneras según su perfil. Básicamente, se pueden dividir en estos grandes segmentos:
- Inversionistas dinámicos y activos: Son aquellos inversionistas que les gusta el mercado y que se sienten cómodos al estar comprando y vendiendo instrumentos financieros. Tienden a buscar rentabilidades medias y altas.
- Intraday: Personas que abren y cierran operaciones el mismo día. Mantienen la operación en el corto plazo y cierran antes de que termine la sesión del día.
- Scalping: Es la más agresiva, ya que opera en plazos muy cortos, se opera en minutos y se aprovecha micro-tendencias. Suelen abrir muchas operaciones al día de escaso movimiento y duración.
- Swing trading: Es este estilo de operativa se suele dejar posiciones abiertas por semanas o meses y rebalancear el portafolio de inversión en periodos no tan cortos.
Opera con un bróker confiable
Para poder comprar valores en el mercado bursátil necesitas de un intermediario directo, también conocido como un bróker, que te conecte con el sistema de comercio de la bolsa internacional a través de una plataforma online conocida como Metatrader 4 (MT4). En esta plataforma podrás comprar y vender distintos instrumentos.
Aquí una nota importante que no debes olvidar es que de ninguna manera el broker maneja o gestiona tu capital, eres tú quien lo maneja de acuerdo a un análisis y estrategia y, en ese sentido, enciende tus alarmas si te ofrecen rentabilidades fijas. Te recomendamos que elijas un bróker que te brinde seguridad de fondos, libre disposición de tu dinero sin complicaciones en retiros, recursos educativos y, mejor aún si te ofrece asesoría personalizada 24/5 para que tomes las mejores decisiones de inversión.
Empieza a formarte en trading
Motívate a aprender, apóyate en mentores o especialistas que ya tengan experiencia y empieza por lo sencillo. Como todo lo nuevo, a veces nos gana la incertidumbre, pero impulsa tu curiosidad leyendo, informándote a partir de recursos confiables. Si entendemos el trading como un negocio, profesión o fuente de ingresos debes dedicarle al menos unas horas al día para entrar al mercado con los mínimos conocimientos, con prudencia y paciencia. Por otro lado, el paso a paso para ejecutar las primeras operaciones es bastante amigable y sencillo, guíate con más detalle en el siguiente artículo ¿Cómo empezar a hacer trading?
Selecciona el mercado y analízalo
El trading ofrece una gama bastante amplia de instrumentos financieros en los que puedes invertir como: divisas, acciones, índices bursátiles, materias primas y criptomonedas. Seguramente, hasta aquí dirás, ya tengo claro este panorama, pero ¿cómo decido cuándo y dónde invertir?
Para empezar, selecciona un mercado que te interese, por ejemplo, si te interesa el sector tecnológico puedes analizar el índice americano Nasdaq que concentra las principales compañías tecnológicas como Apple, Microsoft, Intel. O si te interesa el mercado FOREX, puedes analizar el par de divisas EURUSD.
Luego de esto, los traders guían sus decisiones a partir de las bases del Análisis Técnico y el Análisis Fundamental, el primero estudia los movimientos del precio de la acción mediante gráficos, volumen y oscilaciones.
El segundo, estudia el entorno macroeconómico y/o los estados financieros para hacer estimaciones del comportamiento de una cotización. Ninguno de ellos es mejor que el otro y dependerá de los indicadores que apliques para entender las señales del mercado y trazar una estrategia. Lo recomendable es complementar el resultado del análisis técnico con el fundamental.
¿Cuáles son las principales características del Análisis Técnico?
- Estudia la evolución de los precios y el volumen de un activo financiero.
- Utiliza indicadores y formaciones gráficas generadas para hacer predicciones.
- Parte de la premisa que los precios forman patrones comunes que tienen a repetirse en el futuro y que el precio se mueve en tendencia.
¿Cuáles son las principales características del Análisis Fundamental?
- Analiza los factores macroeconómicos que afectan o puede afectar a la cotización de un activo financiero.
- Considera los eventos y noticias económicas más trascendentales del momento.
- Mide los cambios de la volatilidad según el impacto de las condiciones macroeconómicas y los estados financieros.
El secreto del éxito en el negocio no pasa en forma concluyente por las herramientas de análisis, sino por cómo se utilizan las mismas. Un plan debe basarse en un método de trabajo, es decir, lo que harás día a día. Luego, establece una estrategia, o sea, cómo lo harás diariamente. Si eres capaz de prepararte de esta forma, te será más fácil ganar que perder.
Gestiona tu riesgo
La gestión de riesgo permite al trader o inversionista a cuidar la cantidad de capital que desee exponer en cada operación que tome. Existen parámetros como el STOP LOSS (candado de pérdida) que permite limitar la cantidad de puntos que estamos dispuestos a arriesgar en una orden de compra o venta. Por otro lado, existe el TAKE PROFIT (candado de toma de ganancias), este parámetro nos permite controlar las ganancias y delimitar nuestras expectativas, haciendo que exista una relación coherente entre el nivel de riesgo y beneficio. Por ejemplo, mantener una relación de retorno/riesgo a 3:1, es decir, arriesgo 1 para ganar 3 o arriesgo mil para ganar tres mil.
Bonus track: Controla tus emociones
La manera de pensar de un trader o inversionista, es crucial para definir su estilo o modo de operar. Uno puede inclinarse a sobre operar cuando está ganando o, por el contrario, no aceptar las pérdidas. Invierte con enfoque de negocio, evita la filosofía del “todo o nada”. El autocontrol es un componente muy necesario en el trajinar diario del mercado. Si abres una posición esperando ganar, y vas perdiendo, no te desesperes, si tu análisis es claro y todos los síntomas del mercado operan a favor de su decisión, esa reversión del precio debe ser temporal y pronto tomará el curso que se espera.
Tener un horario fijo para operar, un método claro y probado, la paciencia necesaria para saber cuándo entrar. Así como, una actitud decidida frente al mercado harán más fáciles y productivas tus transacciones. Al igual que un trabajo convencional es necesario estar física y emocionalmente bien para tener mejores resultados.
Conclusiones
En resumen, el trading para muchos es una actividad complicada; para otros, una industria con muchas oportunidades para generar rendimientos en el corto y mediano plazo; y para algunos, se ha convertido en un estilo de vida con una sana adicción al mercado financiero. Sin embargo, como todo negocio esto no ocurre de la noche a la mañana y si buscas mejorar tus finanzas, invierte como cualquier otro profesional en temas de tiempo, dinero y esfuerzo en tu formación. El camino es apasionante, retador, pero posible porque si no tomamos riesgos en la vida, la comodidad y la inacción terminará por limitar nuestro potencial de crecimiento.
Agradecimiento
Este artículo fue escrito Renzo Centeno, co-fundador de con 10 años de experiencia trabajando con derivados financieros, puedes ver más de Renzo aquí. Golden Capital FX es un broker que te permite hacer trading en Bitcoin, acciones, Forex, índices bursátiles, materias primas y más de 240 instrumentos financieros. Además, cuentan con educación para sus usuarios y conocimiento del mercado.
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